为了解金融机构在绿色投资与信贷业务领域的实际状况，更好地为绿色金融发展赋能，山东大学绿“智”探行团踏上“碳绘新途”实践之路，于1月27日至29日期间，奔赴浙江、山东、江苏开展实地调研。

团队以问卷调查、实地调研以及线下访谈的方式，全面了解金融行业绿色投资的现状、存在的问题及其影响因素。经过前期准备和资料检索，团队成员依据既定规划，深入走访了交通银行（浙江省分行）、中国银行滨州分行以及联储证券江苏分公司。在实地调研中，团队了解到不同地区的资管机构部门对绿色金融的接受度各有不同：交通银行（浙江省分行）以绿色信贷为主，业务量占贷款总量约13%，近两年积极扩大规模，投向基础设施绿色升级、清洁能源和节能环保领域，采用ESG评价系统，为客户生成评价报告；中国银行滨州分行重视绿色金融，通过提升绿色信贷比例响应节能减排号召，绿色信贷占比呈上升趋势；联储证券江苏分公司绿色投资业务规模小，客户兴趣低，主要业务为基金和股票，对绿色投资关注不足。与此同时，金融机构绿色投资与信贷业务面临着一些共性挑战。在标准方面，ESG 评价体系全球未统一，国内缺乏规范，绿色信贷分类主观且复杂，影响了业务准确性；在效益平衡上，绿色信贷项目利率受限、期限长，银行盈利压力大，投资收益与环境效益难以实现平衡；在市场认知上，市场对绿色投资产品的认知和接受度有待提高。

本次调研活动深化了团队对资管机构绿色投资现状的全面认知，有利于进一步探索绿色金融领域的发展动态与金融机构实际需求。未来，团队也将在其他地区展开调研，结合调研成果分析影响资管机构绿色投资的因素，为我国金融行业的绿色转型可持续发展提出切实可行的改进建议。

文/绿智探行团秦翀、叶丽雅

2025年1月31日